常威金融評論專欄

本篇文章僅提供參考資訊，並無任何推薦意圖，做投資決策前請先衡量本身風險承受度及資金狀況，並就投資結果自行負責。

ETF中文名稱：SPDR科技類股ETF

ETF英文名稱：Technology Select Sector SPDR Fund

ETF代號：XLK

ETF發行公司：SPDR

掛牌交易所：NYSE

成立日期：1998/12/16（已成立22年）

目前規模：324億美元

XLK是由SPDR所發行，追蹤指數為Technology Select Sector Index，採用市值加權法，主要投資產業是科技產業，聚焦在美國大型科技股。

這檔ETF的投資策略是著重在金融電子支付及電信公司，且標的都是S&P 500指數中的公司，鎖定大型股，為的是讓ETF更具科技產業的代表性，並且降低ETF的波動度，但犧牲了潛在的獲利機會。

除了電子支付跟電信外XLK也投資硬體、儲存裝置、軟體、通訊設備、半導體等公司。

XLK目前持有71間公司，預估本益比29.11倍，持股平均市值9,301億美元，預估3-5年EPS成長率為13.49%。

每季配息，每年的3、6、9、12配息，一股配息金額約落在0.25~0.28，換算殖利率1%都不到，但美股本來就比較少配息，就算配息也要被預扣30%稅，所以殖利率越低越好。

從上圖可以看到XLK的幾個優點

1.折溢價很小，不論短中長期XLK跟淨值的報酬率都很貼近

2.有效追蹤S&P科技指數

3.報酬率很高，表中所列的是”年化”報酬率，長期持有年化報酬率高達20%

XLK投資範圍都在美國。

XLK主要投資產業為軟體及IT服務提供商、電腦手機等電子零組件及半導體，前三大產業投資占比超過9成。

前十大持股

Apple Inc. (AAPL) – 24.58%

Microsoft Corporation (MSFT) – 20.75%

Visa Inc. Class A (V) – 4.39%

NVIDIA Corporation (NVDA) – 3.81%

Mastercard Incorporated Class A (MA) – 3.8%

PayPal Holdings Inc (PYPL) – 2.97%

Adobe Inc. (ADBE) – 2.94%

Intel Corporation (INTC) – 2.66%

salesforce.com inc. (CRM) – 2.41%

Cisco Systems Inc. (CSCO) – 2.29%

結論：

XLK確實是一檔非常有效率的ETF，如果要投資美股科技業XLK是個好標的。

之前介紹過追蹤Nasdaq的ETF – QQQ，QQQ (1,245億USD)的規模比XLK (324億USD)大，但QQQ (0.2%)的費用比XLK (0.03%)高許多，XLK跟QQQ都是相當優良的投資標的，選擇上的話提供幾個重點給各位參考：

-XLK比較偏向純科技股，QQQ有投資一些民生必需、健護及工業產業

-XLK持股較集中，前兩大持股微軟跟蘋果占了4成以上，QQQ相對較分散

Source:

https://us.spdrs.com/etf/technology-select-sector-spdr-fund-XLK

https://www.etf.com/XLK#overview

https://pixabay.com/

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