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本篇文章僅提供參考資訊,並無任何推薦意圖,做投資決策前請先衡量本身風險承受度及資金狀況,並就投資結果自行負責。
相信很多人喜歡投資房地產當包租公,因為不動產看得到摸得到,買房就像逛百貨公司一樣,精挑細選買入後出租收取租金,每個月看到的租金收入比起投資金融商品領得配息有踏實感。
不過也有一派人後來認為買房出租很麻煩,擔心房子租不出去、房客不單純、房屋折舊、房租欠繳、房屋跌價等等問題…如果只是單純想要投資不動產有沒有其他管道呢?
有的! 今天介紹一檔ETF是專門投資不動產REITs的ETF,這檔ETF是VNQ。
REITs是什麼? REITs中文名稱為不動產投資信託,是不動產證券化商品的一種,簡單說就是將不動產信託後發行受益憑證,這個受益憑證就叫做REITs,REITs的投資人可以拿到這些不動產未來的租金收入及漲價報酬。
REITs的兩大優勢,第一為流動性高,因為REITs是受益憑證,交易比不動產方便迅速很多,比不動產少掉很多交易及時間成本,第二為門檻低,投資不動產動輒上千萬至數百億,小資族想要投資根本不可能,透過REITs小資族不只能投資不動產還能做到風險分散。
ETF中文名稱:Vanguard房地產ETF
ETF英文名稱:Vanguard Real Estate ETF
ETF代號:VNQ
ETF發行公司:Vanguard
掛牌交易所:NYSE
成立日期:2004/09/23(已成立16年)
目前規模:544億美元
VNQ追蹤的指數為MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index,採用完全複製法被動式管理,目前持有約183檔REITs,投資區域主要是美國,以中小型不動產為主,股利殖利率4.13%,總費用率只有0.12%,跟國內REITs ETF比起來非常得低 (這也就是為什麼很多投資人轉往投資海外ETF的原因,投資標的更好,費用更低)。
VNQ是季配息,配息有兩點需要注意
1.配息需扣30%稅
2.配息金額不固定,配息基準日為3/6/9/12月的月底 (3/6/9月的配息基準日約落在當月24~29號,12月會提早到月中),每單位配息金額變動蠻大的,從0.6到1.14都有,平均數字約落在0.7。
VNQ完全投資美國房地產,主要投資專門型REITs (42.36%)、商業型REITs (39.89%)及住宅型REITs (14.25%)。
前五大持股:
美國電塔公司
美國電塔公司是美國房地產投資信託公司,是全球多個國家/地區無線和廣播通信基礎設施的所有者和運營商
Crown Castle
Crown Castle是房地產投資信託基金,是美國最大的共享通信基礎設施提供商
Prologis (普洛斯)
是一家房地產投資信託公司,總部位於舊金山,主要投資於物流設施,重點關注全球供應鏈的消費方面。該公司於2011年6月由AMB房地產公司和ProLogis合併而成,使Prologis成為世界上最大的工業房地產公司。
Equinix
專門從事Internet連接和數據中心。該公司是全球託管數據中心市場份額的領導者,在五大洲的25個國家/地區擁有205個數據中心。該公司在NASDAQ證券交易所上市,股票代碼為EQIX。
Digital Realty
以科技物業為主的REIT,主要投資於數據中心,並提供託管和對等服務。
過去五年累計報酬為21.89%,VNQ跟股市連動大,因為REITs的收益主要來自租金收入,當經濟狀況不佳,空屋率提高,REITs的收益大幅下降便導致REITs跟股市有高度正相關 (Beta 0.88)。
參考資料:
https://advisors.vanguard.com/investments/products/vnq/vanguard-real-estate-etf#portfolio
https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0009.xdjhtm?etfid=VNQ
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