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本篇文章僅提供參考資訊,並無任何推薦意圖,做投資決策前請先衡量本身風險承受度及資金狀況,並就投資結果自行負責。
Vanguard全世界股票ETF (Vanguard Total World Stock ETF)代號VT,這檔ETF投資國家除了美國外還納入歐洲、亞洲、新興市場等區域的國家,ETF費用僅僅0.08%,同類型的ETF平均費用1.1%,相較之下VT費用相當的低,ETF規模接近290億美元,分散投資在47個國家,成分股9051檔,走勢反映全球經濟成長變化。
雖然說是投資全球,不過投資主要集中在美國,美國佔60%、歐洲17%、亞洲11%、新興市場也11%,這樣的投資比重造成的結果就是VT跟美股高度連動 (跟SPY、QQQ比起來已經分散很多)。
VT每季配息,股利變化很大,從$0.22~$0.55都有,所以去算VT的股利殖利率沒意義。
因為VT投資標的是股票且大多是美國公司,分配屬於現金股利,配息是會課30%稅的,如同之前叮嚀的,投資美股不要以配息率為目標,配息要課稅,配息率越低越好,寧願不要配。
(雖然有投資美國以外國家,但實務上應該不會區分配息來源比例,如有錯再麻煩告知)。
VT長期年均報酬約8%,因為疫情影響股市大跌後快速反彈把VT近一年的報酬拉高到43%,不用擔心會修正,這只是反映去年3月全球股市大跌 (尤其是美股跌3成)
從歷史經驗看來不管是經濟事件或政治事件,全球股市最終會反映市場對未來經濟的看法,長期下全球股市穩健成長,投資VT不用擔心單一國家或公司發生狀況,大跌就是最佳的買進時機。
VT主要投資美國公司,其他如歐洲、新興市場、太平洋等區域,以國家來看的話非常地分散,包含美國、日本、香港、英國、法國、加拿大、德國、瑞士、澳洲及台灣。
產業別以科技跟金融為主,兩個加起來超過四成,通常科技股具有成長爆發性,金融類股防禦型較強,如果不是投資VT也可以去買QQQ(科技股ETF)、XLK(科技股ETF)、XLF(金融股ETF)來組成自己的投組,不過直接買VT省事很多。
前十大持股分別為
蘋果 2.83%
微軟 2.56%
Amazon 2%
GOOGLE 1.91%
FB 1.06%
Tesla 0.74%
騰訊 0.64%
摩根大通 0.63%
嬌生 0.58%
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