本篇文章僅提供參考資訊，並無任何推薦意圖，做投資決策前請先衡量本身風險承受度及資金狀況，並就投資結果自行負責。
Source: https://pixabay.com/photos/man-laptop-work-digital-nomad-4749237/
ETF中文名稱：SPDR必需性消費類股ETF
ETF英文名稱：Consumer Staples Select Sector SPDR Fund
ETF代號：XLP
ETF發行公司：SPDR
掛牌交易所：NYSE
成立日期：1998/12/16 (已成立22年)
目前規模：142億美元
總管理費：0.13%
XLP是由SPDR所發行，追蹤指數為Consumer Staples Select Sector index，指數採用市值加權法，指數每季調整一次權重(每年3、6、9、12月)，主要投資產業是日用品零售、飲料、食物、菸草、家庭用品及個人產品等…，XLP持股都是從S&P 500中挑選出來的大型公司。
XLP目前僅持有33間公司，預估本益比21.77倍，持股平均市值1,695億美元，預估3-5年EPS成長率為6.31%。
每季配息，每年的3、6、9、12配息，一股配息金額約落在0.28~0.5，變動幅度蠻大的，換算殖利率約2.66%，XLP配息要被預扣30%稅，所以殖利率越低越好。
*上方表格報酬率為年化報酬率
10年年化報酬率：12.38%
XLP的投資產業看似集中，但這幾個產業產品項目很廣泛，以跟我們生活習習光關的日常用品、食品有關，因為是民生必需，所以可以看出XLP的波動性相較其他產業小。
前十大持股
Procter & Gamble Company (PG) – 17.27%
全球家用消費品龍頭。
寳鹼是源於美國的跨國消費日用品公司，也是目前全球最大的日用品生產商之一。主要產品為清潔劑、個人護理用品、寵物食品等。
PepsiCo Inc. (PEP) – 9.77%
全球飲料與休閒食品龍頭企業之一。
主要從事飲料、穀物食品、各式休閒食品製造與銷售業務。
Walmart Inc. (WMT) – 9.69%
全球最大的連鎖零售業者。
公司經營折扣商店、超市、購物中心、大賣場。
是美國《財富》雜誌2014-2018年評選的全球最大500家公司的排行榜中的第1名。
Coca-Cola Company (KO) – 9.41%
全球飲料龍頭企業，碳酸飲料領導廠商。
以無酒精飲料生產、銷售商聞名，是世界第一個可樂品牌，公司主產品包含可口可樂、健怡可樂、雪碧、芬達、飛想茶、美粒果等…。
Mondelez International Inc. Class A (MDLZ) – 4.68%
全球餅乾、糖果等零食領導廠商。
是由卡夫食品於2012年10月分拆上市的公司。
Philip Morris International Inc. (PM) – 4.63%
世界上最大的菸草公司。
2008年自奧馳亞集團獨立。 除了旗艦品牌萬寶路之外，菲利普莫里斯國際的其他品牌包括騎士德、良友、本色、紳士以及維珍妮等。
Altria Group Inc (MO) – 4.59%
全球最大的煙草公司之一，其最有名的品牌為萬寶路Marlboro。
Costco Wholesale Corporation (COST) – 4.54%
全球知名連鎖會員制倉儲式量販店。
為美國最大的連鎖會員制倉儲量販店，賣場銷售之產品涵蓋：保健品、美容保養品、生鮮食品等生活日常用品。
Colgate-Palmolive Company (CL) – 3.82%
全球知名口腔與個人護理、家用清潔用品供應商。
Kimberly-Clark Corporation (KMB) – 3.00%
全球知名的個人護理生產商。
知名產品如Huggies(好奇)、Kotex(靠得住)、Kleenex(舒潔)等。
個人觀點：
必需性消費指的是民生必需品相關產品，這類產品所得彈性較低，不論個人收入高低都不太會影響這部分開銷的金額，因為必需性消費產業公司的收入受景氣影響較小，相對地股價也較平穩 (跟大盤相比)。比較需要注意的是XLP持股只有33間公司，雖然都是大型集團公司但單一持股比例較高，尤其是P&G寶僑，XLP的單一個股風險會比其他美股ETF來得高。
參考資料：
https://us.spdrs.com/en/etf/consumer-staples-select-sector-spdr-fund-XLP
https://www.moneydj.com/etf/x/basic/basic0003.xdjhtm?etfid=XLP
其他文章
【台壽金富滿傳承】2020年●儲蓄險●美元●6_10_20期繳 (定期給付) 報酬率 IRR分析
留言列表
