如果能用更低的成本投資一籃子規模更大更成功的公司,等同於投資一群企業菁英替您賺錢,那為何不這麼做?

 

台股投資人都知道00500050是投資台股上市股票市值前50大的公司,投資0050的好處是可以用小錢充分分散風險,且分散的標的都是大型股,把資金投資在台灣各產業績效優良的公司,投資人不用煩惱公司績效或被炒作,因此擁護0050的死忠投資人還不少。

(0050持股配置)

 

0050畢竟只投資在台灣企業,美國有一檔ETF0050類似,投資的標的更為分散,持股公司規模更大績效更佳,重點是ETF本身的管理費比0050還低,那就是VTI

【英文名稱】 Vanguard Total Stock Market ETF

 

 

標的檔數 VTI
VTI的標的檔數比005024~26倍,從實際的配置來看VTI最高持股比例的標的也才2.91%,但0050最大持股台積電占了33.83%以多角化分散風險角度而言VTI0050優越不少。

 

    

 

規模 – VTI勝

規模VTI約是0050的340倍

 

月成交量 – 無法判斷

0050比VTI高,但成交量只能看出0050跟VTI的流動性都不錯,無法推論哪一檔比較好,因為VTI一股150美元,約4500台幣,而0050一股85.7元,一張8.5萬,股價、交易單位與市場參與者都不同因此無法比較。

 

投資區域 – VTI勝

VTI的投資標的全部都是美國公司,而0050都是台灣公司

台灣公司雖有大型跨國企業,但還是有部分公司業務完全在國內

而美國公司有較多國際型企業

 

管理費 – VTI勝

美國ETF市場比台灣有效率很多,從上面可以得知不論是標的檔數、標的規模、ETF規模等,VTI都比0050來得好,但管理費卻是0050較高,VTI一年僅收0.04%,而0050一年收0.42%,是VTI的十倍!

 

個人認為VTI是一檔蠻適合投資新手入門的標的,就像找不到台股標的時很多人會建議直接買0050一樣,找不到美股標的或是對美國潛力產業沒有方向時直接投資VTI是一個勝率蠻高的選擇

 

另外很多人會把VTI當作核心持股做長期投資,因為懶得研究,即使研究了標的也不一定會漲,不如把資金放在VTI上,投資美國優秀的企業與人才。

 

VTI前十大持股應該大家都有聽過,還是簡單介紹一下

1.Apple (NASDAQ:AAPL)

Apple是美國一間高科技公司,由Steve Jobs跟另外兩名夥伴於1976年4月1日創立,一開始是叫美國蘋果電腦公司 (Apple Computer Inc.),由於業務擴張及當家產品iPhone、iPad與Mac問世後,於2007年1月9日更名為蘋果公司 (Apple Inc.),總部位於加州的庫帕提諾。

 

Apple的產品及服務包含iPhone、iPad、Mac、iPod、Apple TV、iOS與iCloud等,公司透過線上軟體商店iTunes Store、App Store、iBooks Store提供數位內容與程式,目標客戶涵蓋全球消費者、中小型企業與政府。

 

Apple目前為全世界市值最高的公司,超過一兆美元,於2018年獲股神巴菲特大幅加碼,總持股超過500億美元,波克夏目前是蘋果的第二大股東,持股比例高達4.96%。

 

2.Microsoft (NASDAQ:MSFT)

微軟是一間科技公司,主要產品為電腦作業系統,產品線還包含Xbox遊戲、電腦配件、Lumia手機、Office文書套裝軟體等…

公司成立1975年,總部在華盛頓州的雷蒙德。

 

3.Amazon (NASDAQ:AMZN)

亞馬遜成立於1995年,前身為Cadabra,總部位於西雅圖,員工約56萬人,是美國電商龍頭。亞馬遜目前是全球商品種類最多的網路零售商,公司一開始是透過網路銷售書籍,隨著業務發展,產品種類慢慢增加,目前包含圖書、3C、電腦、影視、鞋類、健康與美容保養品等…

亞馬遜在美國、加拿大、英國、法國、德國、義大利、西班牙、巴西及日本等國設有零售通路,旗下部分產品會透過國際航運的物流方式銷售至其他國家。

 

4.Facebook (NASDAQ:FB)

Facebook成立於2004年2月4日,總部位於美國加州,是目前全球最大社群網站,主要提供使用者個人專屬網頁的建立,使用者可加入好友並分享訊息、照片、影片等相關資訊。2012年5月18日在NASDAQ掛牌上市。

 

Facebook的主要收入來源有

-廣告業務:企業可以透過Facebook進行廣告推銷產品與服務

-使用者付費廣告:如果要增加個人或社團頁面曝光度,可以付費增加出現頻率

-付費推廣貼文:個人、企業或粉絲團管理員可以付費推廣自己的貼文,依觸及人數計費

 

5.JPMorgan (NYSE:JPM)

摩根大通集團創立於1799年,業界稱”小摩”,總部位於美國紐約,為美國最大金融服務機構之一。

摩根大通是一間國際金融機構,業務遍及50多個國家,業務包含投資銀行、商業銀行、金融交易、私人銀行與財富管理等。

 

6.Berkshire Hathaway (NYSE:BRK-A、BRK-B)

Berkshire Hathaway Inc 創立於1998年6月16日,是一間控股公司,董事長跟執行長是股神巴菲特,副董事長為查理蒙格。

波克夏是一間美國的多元投資集團,公司主要業務為人身保險、產險與再保險,此外波克夏也投資各產業公司的股票與債券,包含美國運通、可口可樂、IBM、富國銀行、艾克森美孚與蘋果。

 

7. & 8. Alphabet A&C (NASDAQ:GOOG.US、GOOGL.US)

Alphabet Inc.成立於1998年,總部位於美國加州山景城,子公司提供各式各樣線上資訊服務,最為人所知的是就是搜尋引擎,另外還有Google Now提供即時資訊、AdWords廣告計劃、AdSense廣告嵌入投放,其他廣告平台如AdExchange和AdMob。YouTube也是旗下子公司,主要業務為視頻與直播。

 

9.Johnson & Johnson (NYSE:JNJ)

Johnson & Johnson於1887年11月10日註冊成立,是一家控股公司,從事醫療保健產品的研發、製造與銷售,在世界各地都有營運據點。公司可分為消費、醫藥與醫療器械等三個業務部門,旗下產品包含泰諾止痛錠、強生嬰兒用品、可伶可俐、嬌爽、落健、沙威隆、安視優與露得清。

 

10.ExxonMobil (NYSE:XOM)

艾克森美孚成立於1870年,總部位於美國德州,是一間能源公司,目前是世界上最大的非政府石油天然氣製造商,在全球六大洲從事石油天然氣探勘業務,除了探勘採集外艾克森美孚還從事石化產品的生產與銷售。

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